Pfefferminzia
Anmelden

Nettopolicen

 
Ausblick 2022
„Provisionsdeckel dürfte unter neuer Bundesregierung nicht vom Tisch sein“
Was erwartet Vermittler und Makler in diesem Jahr auf dem Vorsorgemarkt? Dieser Frage hat sich Walter Capellmann, Hauptbevollmächtigter der Dela Lebensversicherungen in Deutschland, gewidmet. In seinem Ausblick geht er auf die Themen Digitalisierung, Makler-Vergütung, Nachhaltigkeit und Vorsorgethemen ein.
Weiterlesen
 
Umstellung auf alternative Vergütung
„Es gibt Kunden, die sich eine bevorzugte Betreuung ausdrücklich wünschen”
Servicevereinbarungen und Nettopolicen können eine lukrative Alternative zum courtagebasierten Vergütungsmodell sein. Viele Makler fühlen sich auf diesem Terrain aber unsicher. Wie die Umstellung gelingt, erklärt Business Coach Handan Isik, Mitgründerin der Payment- und Serviceplattform diPAY, im Interview.
Weiterlesen
 
Factoring in der Finanzberatung
„Auch bei Besserverdienenden kann ein Factoring wertvoll sein“
Warum die Honorarberatung längst nicht nur besserverdienenden Kunden vorbehalten ist, wie die Kosten einer Beratung zwischen Makler und Kunde vereinbart werden, und welche Rolle Factoring hierbei spielt, erklärt Stephan Bruckner, Director Sales Department Deutschland bei Liechtenstein Life, im Interview.
Weiterlesen
 
Datenschutz
Wie sicher Kundendaten bei Zahlungsdienstleistern sind
Wenn Makler und Vermittler ihren Kunden eine Beratung und Betreuung mit einer alternativen Vergütungsform anbieten, stellt sich schnell die Frage, wie diese Zahlungen abgewickelt werden können. Hier kann ein professioneller Zahlungsdienstleister die Antwort sein. Doch wie verhält es sich dabei mit dem Datenschutz?
Weiterlesen
 
Servicegebühren zur Kundenbindung
Musterverträge zu Servicevereinbarungen nicht einfach übernehmen
Ob das regelmäßige Jahresgespräch, die Begleitung im Schadenfall oder andere Dienstleistungen über die gesetzlichen Vorgaben hinaus – die Bestandspflegeprovision deckt schon längst nicht mehr alle Betreuungskosten. Gesondert vereinbarte Servicegebühren können hier für Kunde und Makler einen Mehrwert bieten. Wichtig dabei: Die Details vertraglich festzuhalten.
Weiterlesen
 
Finanzwissen in Deutschland
„Sollten Finanzberater gleichzeitig einen Bildungsauftrag wahrnehmen müssen?“
Welche Rolle spielt die Finanzbildung der Deutschen bezüglich der Altersvorsorge? Verena von Hugo und Sven Schumann vom Bündnis Ökonomische Bildung Deutschland (BÖB) über mangelnde Aktienkultur, die Aufgabe der Berater und die neue Aktienaffinität bei jungen Menschen.
Weiterlesen
 
Maklerentlohnung per Net Asset Value
„Kein einziger Kunde hat mir bisher einen NAV-Tarif abgelehnt“
Beim Vergütungsmodell Net Asset Value (NAV) erhalten Makler anstelle einer Abschluss- eine Bestandspflegevergütung, so auch Thomas Wellmann. Im Interview erläutert er die Vorteile des Modells, wie es in der Beratungspraxis konkret funktioniert und worauf Makler dabei achten sollten.
Weiterlesen
Werbung
Fokus auf Bestandsvergütung
NAV-Tarife sorgen für mehr Transparenz bei Fondspolicen
Provision gibt’s auf Basis des Fondsguthabens: Für ihre etablierte Fondspolice ALfonds bietet die Alte Leipziger drei Tarifgruppen mit alternativen Vergütungsmodellen an. Hier kommen die Details.
Weiterlesen
 
Nettotarife und Servicevereinbarungen
So einfach erschließen sich Makler neue Einnahmequellen
Für Versicherungsmakler werden Nettopolicen und Servicevereinbarungen künftig stark an Bedeutung gewinnen. Doch wie gelingt der Umstieg vom klassischen Courtagemodell auf das zukunftsfeste Einnahmekonzept? Und welche Services können Makler dem Kunden direkt in Rechnung stellen? Ein Überblick.
Weiterlesen
 
Roundtable zu Nettopolicen
„Wir müssen mehr Aufklärungsarbeit betreiben“
Welche Chancen haben Nettopolicen, als transparente und oft günstigere Alternative zu Provisionstarifen aus ihrem Nischendasein hervorzutreten? Das besprach Pfefferminzia mit vier Branchenexperten.
Weiterlesen
Werbung
Rentenpolice aus Liechtenstein
Flexible und nachhaltige Altersvorsorge – im transparenten Nettotarif
Mit dem Nettotarif yourlife netto plus bietet die Liechtenstein Life eine flexible Vorsorgelösung, mit der Kunden von den Renditechancen am Kapitalmarkt profitieren und ihr Geld nachhaltig investieren können. Für den Versicherungsmakler ermöglicht das modulare Vergütungssystem eine transparente und individuelle Honorierung. Punkten Sie im Kundengespräch sowohl mit einer transparenten Vorsorgelösung mit hoher Investitionsquote von Beginn an als auch mit einer nachhaltigen Investmentanlage.
Weiterlesen
 
Trend alternative Vergütungsmodelle
„Wenn Kunden die Wahl haben, entscheiden sie sich meist für Nettotarife“
Im Maklergeschäft gewinnen alternative Vergütungsmodelle stark an Bedeutung. Im Interview erklärt Honorarberatungsexperte Dirk Erfurth, wie Makler die Umstellung auf Nettoprodukte anpacken, wie sie mit Widerständen beim Kunden umgehen und wo die Tücken standardisierter Serviceverträge liegen.
Weiterlesen
 
Transparent und flexibel
Darauf kommt es bei einer guten Nettopolice an
Die Kosten sind ein häufig genanntes Argument für den Abschluss einer Nettopolice. Doch nicht nur dieses Kriterium sollte eine Rolle spielen. Denn ebenso wichtig ist es, den Versicherer selbst und weitere Produktmerkmale genauer unter die Lupe zu nehmen.
Weiterlesen
Werbung
Fondspolicen der Standard Life
„Fokus auf Rendite sowie hohe Flexibilität für Berater und Kunde“
Wie Standard Life die Chancen auf eine Top-Performance in der Altersvorsorge systematisch erhöht und welche Vorteile ein Investment in das Einmalbeitragsprodukt WeitBlick für Kundinnen und Kunden und Beraterinnen und Berater noch bietet, erfahren Sie hier.
Weiterlesen
 
Flächendeckende Honorarberatung
„Kein Markt ist reif für eine regulatorische Veränderung“
Ist Deutschland bereits soweit die Versicherungsberatung gegen Provision abzuschaffen, oder nicht? Und warum sollte der Blick dabei gar nicht auf das vielzitierte Beispiel Großbritannien ruhen? Darüber sprach Pfefferminzia mit Stephan Bruckner, Director Sales Department Deutschland bei Liechtenstein Life.
Weiterlesen
Werbung
Alternative Vergütungsmodelle
„Bei Nettopolicen sollten sich Makler professionelle Hilfe sichern“
Angesichts der anhaltenden Diskussion um Provisionsdeckel oder -verbote denken viele Makler über alternative Vergütungsmodelle nach. Die Vermittlung von Nettopolicen erscheint als reizvolle Alternative zum Provisionsmodell. Experten raten allerdings, sich dabei professionelle Unterstützung zu holen.
Weiterlesen
 
Altersvorsorge mit Investmentfonds
Welche ist die bessere Wahl – Fondsdepot oder Fondspolice?
Soll man besser direkt mittels eines Depots in Investmentfonds investieren? Oder lieber über den Versicherungsmantel einer Fondspolice? Worauf es bei dieser Abwägung steuerlich gesehen ankommt, fasst Pfefferminzia in diesem Beitrag zusammen.
Weiterlesen
 
Maklervergütung
„Das Geschäftsmodell Bruttopolice ist überholt“
Viele Makler sind verunsichert, was die Zukunft der Provisionsregelung angeht. Als alternatives Vergütungsmodell rückt die Vermittlung von Nettopolicen deshalb in den Fokus. Über seine Erfahrungen in diesem Bereich spricht Kay Rogalla, Finanzfachwirt und Geschäftsführer der Optima GmbH.
Weiterlesen
 
Zukunft der Honorarberatung
„Manche Versicherer beschränken die Vermittlung von Nettopolicen“
Michael Hauer, geschäftsführender Gesellschafter des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), über die limitierenden Faktoren der Honorarberatung und wie sich diese verändern.
Weiterlesen
 
Ausblick 2022
„Provisionsdeckel dürfte unter neuer Bundesregierung nicht vom Tisch sein“
Was erwartet Vermittler und Makler in diesem Jahr auf dem Vorsorgemarkt? Dieser Frage hat sich Walter Capellmann, Hauptbevollmächtigter der Dela …
Weiterlesen
 
Umstellung auf alternative Vergütung
„Es gibt Kunden, die sich eine bevorzugte Betreuung ausdrücklich wünschen”
Servicevereinbarungen und Nettopolicen können eine lukrative Alternative zum courtagebasierten Vergütungsmodell sein. Viele Makler fühlen sich auf diesem Terrain aber unsicher. …
Weiterlesen
 
Factoring in der Finanzberatung
„Auch bei Besserverdienenden kann ein Factoring wertvoll sein“
Warum die Honorarberatung längst nicht nur besserverdienenden Kunden vorbehalten ist, wie die Kosten einer Beratung zwischen Makler und Kunde vereinbart …
Weiterlesen
 
Datenschutz
Wie sicher Kundendaten bei Zahlungsdienstleistern sind
Wenn Makler und Vermittler ihren Kunden eine Beratung und Betreuung mit einer alternativen Vergütungsform anbieten, stellt sich schnell die Frage, …
Weiterlesen
 
Servicegebühren zur Kundenbindung
Musterverträge zu Servicevereinbarungen nicht einfach übernehmen
Ob das regelmäßige Jahresgespräch, die Begleitung im Schadenfall oder andere Dienstleistungen über die gesetzlichen Vorgaben hinaus – die Bestandspflegeprovision deckt …
Weiterlesen
 
Finanzwissen in Deutschland
„Sollten Finanzberater gleichzeitig einen Bildungsauftrag wahrnehmen müssen?“
Welche Rolle spielt die Finanzbildung der Deutschen bezüglich der Altersvorsorge? Verena von Hugo und Sven Schumann vom Bündnis Ökonomische Bildung …
Weiterlesen
 
Maklerentlohnung per Net Asset Value
„Kein einziger Kunde hat mir bisher einen NAV-Tarif abgelehnt“
Beim Vergütungsmodell Net Asset Value (NAV) erhalten Makler anstelle einer Abschluss- eine Bestandspflegevergütung, so auch Thomas Wellmann. Im Interview erläutert …
Weiterlesen
Werbung
Fokus auf Bestandsvergütung
NAV-Tarife sorgen für mehr Transparenz bei Fondspolicen
Provision gibt’s auf Basis des Fondsguthabens: Für ihre etablierte Fondspolice ALfonds bietet die Alte Leipziger drei Tarifgruppen mit alternativen Vergütungsmodellen …
Weiterlesen
 
Nettotarife und Servicevereinbarungen
So einfach erschließen sich Makler neue Einnahmequellen
Für Versicherungsmakler werden Nettopolicen und Servicevereinbarungen künftig stark an Bedeutung gewinnen. Doch wie gelingt der Umstieg vom klassischen Courtagemodell auf …
Weiterlesen
Werbung
Rentenpolice aus Liechtenstein
Flexible und nachhaltige Altersvorsorge – im transparenten Nettotarif
Mit dem Nettotarif yourlife netto plus bietet die Liechtenstein Life eine flexible Vorsorgelösung, mit der Kunden von den Renditechancen am …
Weiterlesen
 
Trend alternative Vergütungsmodelle
„Wenn Kunden die Wahl haben, entscheiden sie sich meist für Nettotarife“
Im Maklergeschäft gewinnen alternative Vergütungsmodelle stark an Bedeutung. Im Interview erklärt Honorarberatungsexperte Dirk Erfurth, wie Makler die Umstellung auf Nettoprodukte …
Weiterlesen
 
Transparent und flexibel
Darauf kommt es bei einer guten Nettopolice an
Die Kosten sind ein häufig genanntes Argument für den Abschluss einer Nettopolice. Doch nicht nur dieses Kriterium sollte eine Rolle …
Weiterlesen
Werbung
Fondspolicen der Standard Life
„Fokus auf Rendite sowie hohe Flexibilität für Berater und Kunde“
Wie Standard Life die Chancen auf eine Top-Performance in der Altersvorsorge systematisch erhöht und welche Vorteile ein Investment in das …
Weiterlesen
 
Flächendeckende Honorarberatung
„Kein Markt ist reif für eine regulatorische Veränderung“
Ist Deutschland bereits soweit die Versicherungsberatung gegen Provision abzuschaffen, oder nicht? Und warum sollte der Blick dabei gar nicht auf …
Weiterlesen
Werbung
Alternative Vergütungsmodelle
„Bei Nettopolicen sollten sich Makler professionelle Hilfe sichern“
Angesichts der anhaltenden Diskussion um Provisionsdeckel oder -verbote denken viele Makler über alternative Vergütungsmodelle nach. Die Vermittlung von Nettopolicen erscheint …
Weiterlesen
 
Altersvorsorge mit Investmentfonds
Welche ist die bessere Wahl – Fondsdepot oder Fondspolice?
Soll man besser direkt mittels eines Depots in Investmentfonds investieren? Oder lieber über den Versicherungsmantel einer Fondspolice? Worauf es bei …
Weiterlesen
 
Maklervergütung
„Das Geschäftsmodell Bruttopolice ist überholt“
Viele Makler sind verunsichert, was die Zukunft der Provisionsregelung angeht. Als alternatives Vergütungsmodell rückt die Vermittlung von Nettopolicen deshalb in …
Weiterlesen
 
Zukunft der Honorarberatung
„Manche Versicherer beschränken die Vermittlung von Nettopolicen“
Michael Hauer, geschäftsführender Gesellschafter des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), über die limitierenden Faktoren der Honorarberatung und wie sich …
Weiterlesen
Pfefferminzia
Pfefferminzia