Assekuranz der Zukunft› zur Themenübersicht

Start der IDD Neue Tools für Versicherungsmakler

Beratungsszene: Im Zuge des Inkrafttretend der IDD kommen nun neue Tools auf den Markt, die Maklern Hilfestellung bieten sollen.
Beratungsszene: Im Zuge des Inkrafttretend der IDD kommen nun neue Tools auf den Markt, die Maklern Hilfestellung bieten sollen. © Panthermedia

Das Inkrafttreten der neuen Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD in Deutschland wird den Alltag von Vermittlern und Maklern beeinflussen. Einige Dienstleister und Versicherer haben Tools entwickelt, die dem Vertrieb unter die Armen greifen sollen. Pfefferminzia stellt drei davon, die seit gestern live sind, kurz vor.

| , aktualisiert am 26.02.2018 10:08  Drucken

Von heute an gelten hierzulande die neuen Vorschriften der Insurance Distribution Directive (IDD) für die Beratung und die Vermittlung von Versicherungsprodukten. Um vor allem auch die geforderte Dokumentation zu erfüllen, stellen einige Anbieter elektronische Hilfsmittel zur Verfügung.

Eins davon ist ein Beratungstool mit dem Namen IDD-Advisor von Honorarkonzept, das eigens für Partner entwickelt wurde. Es soll vor allem die Geeignetheitsprüfung erleichtern. Alle anlageentscheidenden und kundenspezifischen Faktoren wie Anlageziele, Anlagehorizont, Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich, Risikotoleranz, finanzielle Verhältnisse und Fähigkeit Verluste zu tragen werden berücksichtigt und dokumentiert.

Auf Basis dieser Daten soll der Berater mit dem IDD-Advisor die Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung vornehmen können. Ebenso sind auch die Beratung zu sonstigen Versicherungsprodukten sowie die Dokumentation eines Beratungsverzichts möglich. Die relevanten Kundendaten können in Kürze direkt aus dem CRM-System importiert werden. Zudem liefert eine Bestandsverwaltung Zugriff auf bereits vorgenommene Beratungen. Hier sollen Berater mit wenigen Klicks unter anderem auch die laufende Geeignetheitsprüfung für ihre Kunden vornehmen können.

Auch der Versicherer LV 1871 bietet eine ähnliche Lösung an, die aktuell noch in der Tarifsoftware der LV 1871 integriert ist. Innerhalb von Minuten sollen Makler auch hier herausfinden können, welches Versicherungsanlageprodukt für den Kunden geeignet ist. Nach Abfrage der gleichen Daten, wie im Tool von Honorarkonzept, liefert das Programm in fünf Abstufungen eine Einschätzung, ob der Kunde eher sicherheits- oder renditeorientiert ist. Am Ende stehen konkrete Produktempfehlungen. Die daraufhin erzeugte PDF-Datei dient der Beratungsdokumentation.

Der dritte Dienstleister mit neuem Tool im Bunde ist die Zeb. Ein Online-Tool verspricht Unterstützung bei der Erstellung der in der IDD geforderten Dokumentation. Da die Vermittlung von Versicherungen immer zum Kunden passen muss, und der Berater stets nachweisen muss, dass er nach der jeweiligen Kundensituation das Produkt ausgewählt hat, ist das in dem Product-Oversize-Governance (POG)-Dokument festzuhalten. Hier setzt der POG-Generator der Zeb an.

Unter www.pog-generator.de können Makler Daten zu ihrer Vertriebstätigkeit eingeben. Auf deren Grundlage wird eine Vorlage für das POG-Dokument erstellt. Damit sollen dem Makler die Dokumentationspflichten erleichtert werden, die sowohl für den Kunden als auch für die Produktanbieter wichtig sind.

MyFolio-Finder
Werbung

Webinar: Kapitalmarkt Update und der MyFolio-Ansatz
Werbung


Geopolitik, Inflation, Geldpolitik – die Kapitalmärkte werden von vielen Faktoren beeinflusst. In diesem Webinar erklärt Ihnen Michael Heidinger, Director Business Development bei Aberdeen Standard Investments, leicht verständlich die ökonomischen Zusammenhänge.

Am Beispiel von MyFolio erfahren Sie zum Beispiel, welche Chancen sich aktuell für Multi-Asset-Lösungen ergeben. So können Sie Ihre Kunden noch besser und fundierter beraten. Der Vortrag ist IDD-zertifiziert und als Teilnehmer sichern Sie sich 60 Minuten Weiterbildungszeit.

>> Montag, 6. Mai 2019 um 14 Uhr. Melden Sie sich jetzt an!

Rückblick: Virtueller Jahresausblick 2019 als Videoaufzeichnung
Werbung


Zum dritten Mal in Folge fand der virtuelle Jahresausblick der Standard Life statt – kurz nachdem das oberste schottische Zivilgericht als letzte Instanz den Plänen des Versicherers zugestimmt hatte, die europäischen Bestände nach Dublin zu übertragen.

In puncto Brexit ist Standard Life also gut aufgestellt. Und möchte nun gemeinsam mit seinen Vertriebspartnern nach vorne schauen. Hier können Sie die Veranstaltung insgesamt oder auch in Teilen ansehen.

Das Standard-Life-Bekenntnis: Der Kunde im Mittelpunkt des Handelns
Werbung

Wie unterstützt Standard Life seine Kunden dabei, ihren finanziellen Träumen einen Schritt näher zu kommen? Mit fast 200 Jahren Erfahrung, streng geprüften und maßgeschneiderten Investment- und Versicherungslösungen – und mit regelmäßigen, verständlichen und leicht zugänglichen Informationen zu ihrem Vertrag. Jetzt mehr erfahren.

Multi-Asset-Know-how für Ihren Beratungsprozess
Werbung

Multi-Asset-Konzepte liegen bei Versicherungskunden derzeit im Trend. Aber es gibt noch mehr, was für die MyFolios spricht und sie im Branchenumfeld so besonders macht. Im Gespräch mit Iain McLeod, Investmentdirektor der MyFolios bei Aberdeen Standard Investments (ASI), analysiert Christian Nuschele, Vertriebs- und Marketingchef bei Standard Life, die entscheidenden Erfolgsfaktoren.

Erfahren Sie im Video, welche Rolle ASI künftig für Standard Life spielen wird, wie sich die MyFolios von anderen Multi-Asset-Produkten abgrenzen und welche Rolle sie in Ihrem Beratungsprozess spielen können.

Schutz der Kundengelder durch ein zuverlässiges Sicherheitsnetz
Werbung


Knapp 200 Jahre krisenfester Unternehmensgeschichte bezeugen, dass der Schutz und die Sicherheit der Kundengelder dem Lebensversicherer Standard Life sehr wichtig sind. Diese werden durch ein zuverlässiges Sicherheitsnetz gewährleistet – auch nach dem Brexit.

Erfahren Sie hier, wie das Sicherheitsnetz von Standard Life genau konzipiert ist und wie die einzelnen Sicherheitsmechanismen ineinandergreifen.